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不良资产尽调、估值定价与清收处置实务

财务经理培训课程 不良资产尽调、估值定价与清收处置实务

课程时长:2天

课程价格: ¥7800/人

支  持: 增值税专用发票 企业内训定制

适合对象: 投资并购部、战略规划部经理投行、基金公司及券商的分析师与研究员CFO、财务总监、董事长秘书PE,VC的负责人

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课程内容
  • 高顿观点

           如何管理与处置不良资产并最终解决企业不良资产问题,是当前国企改革和国有资产管理的重要课题之一。随着债转股、不良贷款资产支持证券信息披露指引、金融不良资产评估以及债转股、投贷联动政策的推出,不良资产处置渠道进一步拓宽;最高法院、司法部和银监会联合发文,经公证的各类债权文书被赋予强制执行效力,最高人民法院公布《最高人民法院关于公证债权文书执行若干问题的规定》,不良债权处置效率提升。
           新一轮不良资产投资的机会正在到来。倘若中高层从业人士仍未能认清行业现状及趋势、了解行业特点和整体产业链、深入学习并掌握多种主要投资经营模式、处置要点和处置流程、懂得避免不良资产投资风险等,势必会被后面涌入的竞争者淘汰出局,届时后悔恐为时晚矣。

    课程收益

    帮助了解如何搭建多样化处置通道和不良资产综服生态产业体系;
    从专业理论、实务操作、综合运用三个层次精心设计,形成不良资产培训体系;
    了解不良资产行业现状、特点及成因分析,掌握尽调、估值与定价的方法与要点,学习互联网不良资产处置的业务模式与市场化债转股运作流程。

    课程对象

      投资并购部、战略规划部经理投行、基金公司及券商的分析师与研究员CFO、财务总监、董事长秘书PE,VC的负责人

    课程大纲

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    1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
    上海 30 -31 20 -21
  • DAY1 -《不良资产行业分析、尽调与估值实务》

    一、不良资产政策解析及发展趋势

    1、不良资产行业现状、特点及成因分析

    2、近期监管政策解读

    Ÿ 主要法规梳理

    Ÿ 最近监管形势、规则及影响

    Ÿ 不良资产监管套利典型案例分享

    3、不良资产行业的发展趋势

    Ÿ 行业发展历程及监管介绍

    Ÿ 行业的参与主体及产业链

    Ÿ 不良资产的投资特征及风控逻辑

    . 互联网+ 不良资产

    1互联网不良资产处置的业务模式及逻辑

    Ÿ 资产撮合类

    Ÿ 数据服务类

    Ÿ 撮合催收类

    Ÿ 众筹投资类

    Ÿ 房产处置类

    2互联网+不良资产代表性商业模式介绍

    3互联网+不良资产的未来

    4、如何借力处置平台?

    三、不良资产尽职调查

    Ÿ 尽调中需把握的原则及要点

    Ÿ 尽调中确权、担保等问题的探讨

    Ÿ 尽调的法律、风险、处置等类信息的运用

    Ÿ 现场及非现场调查要点的探究

    Ÿ 抵押物、质押物核查等问题的讨论

    Ÿ 不良资产尽调中的难点梳理

    四、不良资产估值定价 

    Ÿ 估值的分类、缺陷、影响因素

    Ÿ 价值的分类、评估、分析

    Ÿ 影响不良资产估值的关键资产

    Ÿ 买方估值的思路、方法和估值

    Ÿ 决定不良资产价值的核心

    Ÿ 估值后的定价、报价

    五、不良资产收购操作程序、操作要点和难点

    ——典型案例分析

    六、答疑与现场交流环节

    DAY2 -【上篇】风险转移式不良资产处置模式实务

    要点

    一、债权(包)转售模式实务要点

    1. 关于相关政策解读

    (1)金融资产管理公司批量受让金融机构不良债权

    相关规定

    (2)金融资产管理公司批量受让类金融机构不良债

    权相关规定

    (3)非持牌机构批量受让金融机构不良债权的相关

    规定

    2.关于债权转让过程中的几个实务问题

    (1)关于债权转让通知

    (2)关于转让后的债权利息如何计算

    (3)关于转让后的债权抵押权是否需要变更登记

    (4)案例详解

    3.关于如何高效找到债权(包)受让方几点建议

    (1)对拟转让项目进行充分、详细尽调

    (2)深入了解投资方的投资偏好、风控标准与投决流

    (3)为债权受让方设计退出通道

    二、处置清收模式实务要点

    1. 社会清收

    (1)关于催收是否需要资质问题

    (2)关于数据修复+找人、找财产问题

    2. 司法清收

    (1)关于诉讼时效

    (2)关于申请执行主体的变更

    (3)关于执行和解与以物抵债

    (4)案例详解

    3.互联网+不良资产处置

    (1)关于网络司法拍卖

    (2)关于线上存证+确权(仲裁)+执行

    (3)案例详解

    【下篇】价值提升式特殊机会资产投资模式实务简析

    一、市场化债转股模式实务要点

    1.债转股相关政策解读

    (1)《关于市场化银行债权转股权的指导意见》

    (2)《商业银行新设债转股实施机构管理办法(试行)》

    (征求意见稿)

    (3)央行:通过定向降准支持市场化法治化债转股

    和小微企业融资

    (4)银保监会《金融资产投资公司管理办法》(试行)

    2.债权股实务要点简析

    (1)政策性债转股与市场化债转股的比较

    (2)债转股的实施机构选择

    (3)债转股的对象企业选择

    (4)案例详解

    二、不良债权与困境地产项目投资的特殊机会

    1.不良债权与困境地产项目现状

    2.投资特殊机会项目的意义

    3.困境的形成及面临的主要问题

    4.项目常规风险识别

    三、地产私募基金参与困境资产盘活的主要路径及实

    务案例简析

    1.地产私募基金盘活困境资产的主要路径

    (1)债务重组+盘活资产

    (2)受让债权+资产推拍

    (3)通过破产重整程序盘活困境资产

    2.经典案例解析

    (1)烂尾楼重大债务重组项目案例解析

    (2)上海某五星级酒店债务重组、资产并购案例解析

    四、答疑与现场交流

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