课程介绍

DAY1 -《不良资产行业分析、尽调与估值实务》

一、不良资产政策解析及发展趋势

1、不良资产行业现状、特点及成因分析

2、近期监管政策解读

Ÿ 主要法规梳理

Ÿ 最近监管形势、规则及影响

Ÿ 不良资产监管套利典型案例分享

3、不良资产行业的发展趋势

Ÿ 行业发展历程及监管介绍

Ÿ 行业的参与主体及产业链

Ÿ 不良资产的投资特征及风控逻辑

二. 互联网+ 不良资产

1、互联网不良资产处置的业务模式及逻辑

Ÿ 资产撮合类

Ÿ 数据服务类

Ÿ 撮合催收类

Ÿ 众筹投资类

Ÿ 房产处置类

2、“互联网+不良资产”代表性商业模式介绍

3、“互联网+不良资产”的未来

4、如何借力处置平台？

三、不良资产尽职调查

Ÿ 尽调中需把握的原则及要点

Ÿ 尽调中确权、担保等问题的探讨

Ÿ 尽调的法律、风险、处置等类信息的运用

Ÿ 现场及非现场调查要点的探究

Ÿ 抵押物、质押物核查等问题的讨论

Ÿ 不良资产尽调中的难点梳理

四、不良资产估值定价 

Ÿ 估值的分类、缺陷、影响因素

Ÿ 价值的分类、评估、分析

Ÿ 影响不良资产估值的关键资产

Ÿ 买方估值的思路、方法和估值

Ÿ 决定不良资产价值的核心

Ÿ 估值后的定价、报价

五、不良资产收购操作程序、操作要点和难点

——典型案例分析

六、答疑与现场交流环节

DAY2 -【上篇】风险转移式不良资产处置模式实务

要点

一、债权（包）转售模式实务要点

1. 关于相关政策解读

(1)金融资产管理公司批量受让金融机构不良债权

相关规定

(2)金融资产管理公司批量受让类金融机构不良债

权相关规定

(3)非持牌机构批量受让金融机构不良债权的相关

规定

2.关于债权转让过程中的几个实务问题

(1)关于债权转让通知

(2)关于转让后的债权利息如何计算

(3)关于转让后的债权抵押权是否需要变更登记

(4)案例详解

3.关于如何高效找到债权（包）受让方几点建议

(1)对拟转让项目进行充分、详细尽调

(2)深入了解投资方的投资偏好、风控标准与投决流

程

(3)为债权受让方设计退出通道

二、处置清收模式实务要点

1. 社会清收

(1)关于催收是否需要资质问题

(2)关于数据修复+找人、找财产问题

2. 司法清收

(1)关于诉讼时效

(2)关于申请执行主体的变更

(3)关于执行和解与以物抵债

(4)案例详解

3.互联网+不良资产处置

(1)关于网络司法拍卖

(2)关于线上存证+确权（仲裁）+执行

(3)案例详解

【下篇】价值提升式特殊机会资产投资模式实务简析

一、市场化债转股模式实务要点

1.债转股相关政策解读

(1)《关于市场化银行债权转股权的指导意见》

(2)《商业银行新设债转股实施机构管理办法（试行）》

（征求意见稿）

(3)央行：通过定向降准支持市场化法治化“债转股”

和小微企业融资

(4)银保监会《金融资产投资公司管理办法》（试行）

2.债权股实务要点简析

(1)政策性债转股与市场化债转股的比较

(2)债转股的实施机构选择

(3)债转股的对象企业选择

(4)案例详解

二、不良债权与困境地产项目投资的特殊机会

1.不良债权与困境地产项目现状

2.投资特殊机会项目的意义

3.困境的形成及面临的主要问题

4.项目常规风险识别

三、地产私募基金参与困境资产盘活的主要路径及实

务案例简析

1.地产私募基金盘活困境资产的主要路径

(1)债务重组+盘活资产

(2)受让债权+资产推拍

(3)通过破产重整程序盘活困境资产

2.经典案例解析

(1)烂尾楼重大债务重组项目案例解析

(2)上海某五星级酒店债务重组、资产并购案例解析

四、答疑与现场交流

课程收益

帮助了解如何搭建多样化处置通道和不良资产综服生态产业体系；
从专业理论、实务操作、综合运用三个层次精心设计，形成不良资产培训体系；
了解不良资产行业现状、特点及成因分析，掌握尽调、估值与定价的方法与要点，学习互联网不良资产处置的业务模式与市场化债转股运作流程。

课程对象

投资并购部、战略规划部经理投行、基金公司及券商的分析师与研究员CFO、财务总监、董事长秘书PE，VC的负责人

课程大纲

想了解详细课程资料，欢迎致电400-111-0518；或者点击网页左侧的在线咨询图标，与客服人员交流!