企业在资金管理的过程中应注重统筹资源配置，充分发挥资金预算和资金计划功效，合理测算资金需求，优化长短期资金配置，实时监测利率、汇率波动，适时办理资金定期、理财、结汇等，在维持稳定健康的现金流水平的同时，提升资金收益，确保资金安全。具体建议做好以下工作。

1、提高资金使用效率

强化月度资金计划管控，控制资金支付，适度运用银行承兑汇票等支付手段，细化资金收益核算和考核，进一步提升业务部门和业务人员的收款意识和资金成本意识，从而提高资金使用效率。

2、提高资金收益

强化资金收支预测，在保持生产经营所需资金的情况下，适时办理通知存款、定期存款、理财等，尽可能的提高资金收益。

3、降低资金融资成本

积极拓宽融资渠道，引入竞争机制，丰富融资方式，同时，合理筹划长短期融资、债务和权益融资结构，尽可能的降低融资成本。

4、强化外汇管理

对于外币持有量较多的企业，要关注外汇汇率的波动，适时办理外汇结汇，合理运用外汇远期等套期保值工具，避免外汇波动对企业汇兑损益和报表利润产生较大的影响，尽可能的提升外汇收益。

5、确保资金安全

资金安全是财务管理的底线，建议通过优化资金内控管理，科学设定资金收付流程，定期开展资金内控检查等方式，提高资金安全管理能力。

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